Пн. Дек 6th, 2021
Банки попросили о предоставлении доступа к истории паспортов граждан

Банки просят предоставить доступ к паспортной истории граждан

Банки просят предоставить им доступ к базе данных МВД о недействительных паспортах граждан, пишут “Известия” со ссылкой на письма Национального совета по финансовому рынку (НСФР) в правительство, МВД и Центробанк. Такая необходимость возникла после того, как в России отменили обязанность вписывать в паспорт ранее выданные документы, удостоверяющие личность.

Банк России поддерживает инициативы по получению кредиторами информации для идентификации и оценки заемщика. В то же время регулятор отметил, что информация, содержащаяся в выданных удостоверениях личности, является одним из способов корректной привязки кредитной истории, но не единственным.

В июле 2021 года Россия отменила обязательный штамп в паспорте на ранее выданных удостоверениях личности, а также о браке и детях. Из-за этого банки испытывали трудности с идентификацией клиентов, говорится в письмах НСФР в адрес правительства, МВД и Центрального банка. Они указывают на трудности в анализе информации: например, в базах данных кредитных бюро (БКИ) невозможно однозначно связать новый паспорт со старым.

В документе перечислены потенциальные проблемы: например, недобросовестные клиенты могут воспользоваться отсутствием предыдущих штампов в паспорте для совершения мошенничества с новыми паспортами, кредиторы не смогут правильно рассчитать кредитный рейтинг гражданина, а кредитные бюро не смогут представить кредиторам всю кредитную историю клиента (как с новым, так и со старым паспортом).

Одним из вариантов решения этой проблемы является возврат отметок в ранее выданные паспорта, пояснил Андрей Емелин, председатель НСФР. Другим вариантом, по его словам, является внедрение еще одной услуги MSW, позволяющей банкам проверять паспортную историю. В своем ответе Центральный банк указал, что поддерживает любой вариант, который позволит кредитным организациям выполнять свои обязательства по проверке клиентов, подчеркнул Емелин. Сейчас важно найти как можно более быстрое решение, сказал он.

“Отсутствие возможности проверить информацию открывает лазейки для мошенников. Например, они могут получить кредит по одному паспорту. Затем сделайте вид, что потеряли его, и получите кредит по новому документу с чистой кредитной историей. Если банк не может проверить старый паспорт в течение некоторого времени, он обслуживает клиента как новый”. – Емелин объяснил.

Опрос: 85% россиян сталкивались с финансовым мошенничеством

Подавляющее большинство россиян хотя бы раз сталкивались с финансовым мошенничеством, свидетельствуют результаты опроса, проведенного Visa в России. В частности, 85% респондентов получали звонки или сообщения от мошенников, посещали поддельные веб-сайты или иным образом контактировали с мошенниками.

 36 total views,  2 views today