Пн. Дек 6th, 2021

В декабре Банк России начнет тестирование платформы “Знай своего клиента” (KYC), которая позволит банкам тратить меньше ресурсов на анализ каждого клиента с точки зрения правил противодействия отмыванию денег. Илья Ясинский, глава Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, сказал в интервью B.O. Platform.

“Основная цель создания платформы ZSK – существенно облегчить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь малые и микропредприятия – создать так называемую экологическую среду “зеленых” покупателей. То есть клиенты с низким уровнем риска, к которым относятся те, кто ведет реальный бизнес без “примеси” подозрительных операций. В то же время платежи в экологической среде “зеленых” клиентов должны осуществляться без ограничений”. – сказал он.

По словам Ясинского, целью внедрения платформы “ZSC” как RegTech-решения является автоматизация и стандартизация бизнес-процессов для обеспечения соответствия “антилегализационным” требованиям, повышение эффективности “антилегализационных” систем кредитных организаций за счет более точного и адресного взаимодействия банков со своими клиентами.

Кроме того, он отметил, что внедрение платформы позволит снизить операционные расходы кредитных организаций за счет смещения акцента на работу с клиентами с повышенным риском.

“Это будет достигнуто за счет сокращения “перестраховочных” запросов о предоставлении дополнительной информации (документов) по определенным сделкам и, как следствие, сокращения трудовых и временных затрат, которые несут трейдеры при работе с кредитными организациями”. – заключил Ясинский.

 38 total views,  2 views today