Вс. Янв 23rd, 2022

Госдума приняла во втором чтении законопроект о платформе «Знай своего клиента». Об этом сообщил Банк России, создающий такую ​​информационную службу.

Используя платформу «Знай своего клиента», кредиторы будут проинформированы об уровне риска вовлечения клиентов и их контрагентов в подозрительные транзакции. «Запуск этой платформы снизит нагрузку на добросовестных предпринимателей – клиентов банка и в то же время сконцентрирует внимание кредиторов на проведении сомнительных сделок», – заявили в ЦБ.

«Банк России, имея многолетнюю практику выявления и квалификации подозрительных операций и используя информационные ресурсы, во много раз превышающие размеры банков, будет распределять клиентов банка (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) по уровням риска (высокий, средний и низкий) и Ежедневно доводите эту информацию до кредитных организаций », – говорится в сообщении.

Использование информации Банка России для кредитных организаций является добровольным. Окончательное решение об определении уровня риска клиента банк принимает самостоятельно.

При этом операции клиентов с низким уровнем риска должны осуществляться беспрепятственно, банки не смогут использовать против них полномочия «отказа» (это создает экологическую среду «зеленых» клиентов). Для клиентов, отнесенных банком и регулятором к группе повышенного риска, на все транзакции налагается запрет. Такие люди, как правило, не занимаются коммерческой деятельностью и специально созданы для проведения подозрительных операций. По предварительной оценке Банка России, около 99% клиентов кредитных организаций имеют низкий уровень риска, 0,7% – высокий уровень.

Клиенты смогут обжаловать ограничительные меры, обратившись в межведомственную комиссию при Банке России. Заявки клиентов будут рассмотрены с участием представителей торговых ассоциаций.

ожидается, что платформа Know Your Client будет полностью готова к работе с 1 июля 2022 года.